Иностранным банкам в России удается работать эффективнее, чем российским кредитным организациям, поскольку они поддерживают авторитет  головного банка на мировом уровне, тем самым обладают более качественным и более развитым сервисом, что привлекает как российских клиентов, так и поддерживает иностранных. Рентабельность иностранных банков выше российских. Во многом это обуславливается более жесткой политикой контролирования расходов банка. Также многие дочерние банки могут подпитываться от основного банка, что позволяет им более устойчиво работать на рынке банковских операций.

Нюансы российского законодательства таковы, что в России не могут функционировать иностранные банки как таковые, поэтому именно филиалов зарубежных банков в России нет, на рынке действуют их «дочки», то есть отдельные юридические лица, полностью регулируемые местным законодательством и нормативами Банка России, но все же признаются иностранными банками, так как в их уставном капитале присутствую иностранный капитал. При наступлении каких либо финансовых трудностей «головной» банк поможет своей «дочке». Потому иностранные кредитные организации выглядят надежнее и устойчивее в глазах россиян, но при этом кризис за рубежом может подорвать доверие со стороны российских клиентов.

Запрет на открытие филиалов иностранных банков в России имеет конкретную цель – создание равных условий работы для российских и иностранных кредитных организаций.

Иностранные банки являются примером для российских, так как они предоставляют большее количество услуг, множество разнообразных и нестандартных продуктов, инновационное обслуживание нового поколения, что способствует развитию конкуренции, и позволяет, в большинстве своем работать значительно эффективнее и экономичнее российских коллег.

Для менеджмента в коммерческом банке, приход на рынок иностранных банков предполагает изучение особенностей деловых культур разных стран, повышение эффективности межкультурного и международного взаимодействия, и, как результат, воспитание культурной грамотности и перенос прогрессивного опыта управления других стран в Россию.

В российских банках, гораздо меньшее внимание уделяется корпоративной культуре, ее формированию, поддержанию. Отношение к персоналу в этом контексте является вопросом особой важности. В наше время значение высококвалифицированного и дорогого работника стремительно возрастает. Для иностранных банков, в этой области характерны следующие особенности:

- сильная корпоративная культура и требования к внешнему виду, дисциплине и т.д.;

- большие затраты обучение персонала (тренинги личностного развития, аттестации, проверки знаний, конкурсы);

- структура менеджмента, в том числе отношения с персоналом, более строгие.

Каждая должность подразумевает четкую регламентацию обязанностей и деятельность, за пределами которых не представляется возможной. В российских же банках, каждая конкретная должность подразумевает выполнение косвенных работ, что с одной стороны приводит к универсальности сотрудника, а с другой, рассеивает внимание и влечет к допуску ошибок, которые портят репутацию банка в общем. Российские банки стремятся перенимать иностранный опыт, хотя многие нововведения в менеджменте затруднены.

Прямой перенос каких-либо западных методик в любую российскую компанию не возможен, так как наш менталитет не может адаптироваться под западный, поэтому перенимаются только малые крупинки, и в основном с опозданием на от 3 до 5 лет, а иногда и более.

При реализации нововведений в области корпоративного управления перед менеджерами встает ряд проблем: требуется оценить качество внедряемой методики, сроки ее внедрения, морально-психологический климат в коллективе и т. д.

Наиболее общие моменты, которые стоит позаимствовать в иностранных банках – это способы организации управления, взаимодействия и подчиненности подразделений, качество стратегического планирования, а также организации своего рабочего времени, а также распределение полномочий.

Но при всем этом, на российском рынке также достаточно сильно распространен  уход иностранных банков с российского рынка. Существует несколько причин прекращения деятельности иностранных банков в России:

- падение рентабельности капитала российских банков, что обусловило снижение эффективности вложений во всю банковскую сферу;

- постоянные нестабильности российского рынка, к которой не готовы иностранные банки;

-ошибочная маркетинговая стратегия;

- недостаточный объём привлечения финансирования от материнских структур при возникновения острого дефицита ликвидности;

- банки не сумели адаптироваться к российским реалиям;

- недооценили возможности местного рынка;

- не смогли эффективно использовать свои конкурентные преимущества.

Сами же банки ссылаются на две причины:

1.  Смена стратегии развития головного банка, которая не приживется в России
2. Ужесточение государственного регулирования банковской деятельности.

Российский рынок оказался слишком специфичен для многих международных банков, сильные рыночные позиции в розничном или корпоративном сегментах удалось завоевать в России очень небольшому количеству иностранных банков, так что процесс их ухода продолжится и в дальнейшем. В связи с этим, можно сделать вывод, что неграмотная стратегия развития, неправильная организация финансового менеджмента,  даже в иностранных банков может привести как к сдаче основных позиций на рынке, так и к банкротству или уходу с рынка.

К ПИИ относятся как первоначальное приобретение инвестором собственности за рубежом, так и все последующие сделки между инвестором и предприятием, в которое инвестирован капитал

В методологии Международного Валютного Фонда (МВФ), который ежегодно рассчитывает объемы ПИИ на международном уровне, указывается, что иностранные инвестиции могут считаться прямыми иностранными инвестициями в том случае, если они подразумевают приобретение иностранным инвестором не менее 10% доли в уставном капитале коммерческой организации на территории государства-реципиента инвестиций и позволяют инвестору (или его представителю) оказывать стратегическое влияние на инвестируемые предприятия, включая частичный или полный контроль над ними [4].

На практике, однако, в некоторых странах доля в 10% в уставном капитале инвестируемого предприятия считается недостаточным для установления эффективного контроля над управлением или демонстрации долговременной заинтересованности инвестора. Таким образом, ПИИ целом должны быть достаточно крупными и долгосрочными для того, чтобы позволить иностранному инвестору установить эффективный контроль над управлением инвестируемым предприятием и обеспечить его долговременную заинтересованность в успешном функционировании и развитии этого предприятия.

При этом длительный срок капиталовложений в рамках ПИИ ограничивает для инвесторов возможности быстрого ухода с рынка и тем самым усиливает к ним интерес стран-импортеров ПИИ. Во многих странах реализация инвестиционных проектов с участием иностранного капитала регулируется законодательно, а в структуре исполнительной власти, как правило, присутствует государственный орган, ответственный за выработку и реализацию государственной политики в области инвестиций.

Основным стимулом интенсивного развития международного инвестиционного процесса является необходимость крупного бизнеса повышать свою конкурентоспособность на международном уровне посредством расширения деятельности на новых рынках, рационализации производства, снижения издержек, диверсификации рисков и получения доступа к ресурсам и стратегическим активам в экономиках разных государств. В настоящее время основным субъектом ПИИ являются международные компании и финансовые группы.

ПИИ имеют важное значение для экономического развития России. По данным Росстата [5] в Российской Федерации в течение 2010-2013 гг. отмечалось увеличение объема ПИИ (рис. 1). При этом в течение 2010-2012 гг. в общей структуре ПИИ наибольшая доля принадлежала взносам в капитал организаций. В 2013 году – произошло изменение: основная доля стала принадлежать кредитам, полученным от зарубежных совладельцев организаций.

Рисунок 1 – ПИИ в России в 2010-2013 гг. (по данным Росстата), млн. долл. США

Согласно отчета Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) в общемировом рейтинге притока ПИИ в 2013 году Россия впервые заняла третье место (около 75% всех вложений в страны с «переходной экономикой» [7]. Правда, значительная часть всей суммы ПИИ в России в 2013 году пришлась на одну сделку – покупку британской BP почти 20% акций «Роснефти» в рамках сделки по ТНК-BP.

Однако в течение 2014 года ситуация с притоком ПИИ в России значительно изменилась причинами, чему стали санкционные действия и ограничения со стороны США, ЕС и ряда западных стран, снижение курса и волатильность национальной валюты, падение мировых цен на нефть. Крупные нефтегазовые компании из развитых стран в 2014 году отказались от инвестиций в России или отложили их.

Объем ПИИ в Россию, рассчитываемый по методологии Банка России, упал в 2014 г. в 3,3 раза по сравнению с 2013 годом – до 20,9 млрд. долл. США с 69,2 млрд. долл. США в 2013 году. При этом ЦБ РФ отмечал, что приток ПИИ в Россию происходил только в первом полугодии 2014 г. В III квартале 2014 г. произошел отток инвестиций в размере 608 млн. долл. США, а в IV квартале – в размере 3,43 млрд. долл. США. Для сравнения, в 2013 году в III и IV кварталах был зафиксирован приток инвестиций в размере 13,5 млрд. долл. США и 8,7 млрд. долл. США соответственно [1].

По итогам 2014 года согласно данным ЮНКТАД, опубликованным в январе 2015 года, Россия заняла всего лишь 12 место по привлеченным ПИИ [6] (рис. 2).

Рисунок 2 – ПИИ в мире в 2014 году (по данным ЮНКТАД), млрд. долл. США

Необходимо отметить, что в 2014 году общий объем ПИИ в 2014 году уменьшился на 8% до 1,26 трлн. долл. США, что стало самым низким уровнем с 2009 года, когда мировая экономика находилась в рецессии после начала финансового кризиса. Это снижение инвестиций ЮНКТАД объясняло хрупким состоянием мировой экономики, политической неопределенностью и геополитическими рисками [6].

В этой ситуации лидером по привлечению ПИИ стал Китай, которому удалось обойти США по этому показателю впервые с 2003 года [1].

Иностранные компании в 2014 г. увеличили инвестиции в Китай до 127,6 млрд. долл. США, в 2013 г. их объем был равен 123,9 млрд. долл. США. Объем инвестиций в США за год, наоборот, снизился с 230,8 млрд. долл. США до 86 млрд. долл. США. Благодаря этому обойти США по объему привлеченных иностранных инвестиций смог не только Китай, но и Гонконг. Успех Китая – это часть долгосрочного тренда по смещению прямых иностранных инвестиций из развитых стран в развивающиеся. Так, в 2014 году на долю последних пришлось 56% всех инвестиций предприятий за границу, что вдвое больше, чем до финансового кризиса в 2008 году [2].

Вместе с тем по уточненным данным ООН, опубликованным уже в мае 2015 года [3], Россия заняла 6-е место в мире по размеру внешних ПИИ в 2014 году. Несмотря на санкции и кризис на Украине, российские компании смогли инвестировать за рубежом в 2014 году 56 млрд. долл. США, показав такой же показатель ПИИ как и у Франции.

В целом же размер внешних ПИИ развивающихся стран вырос на треть до рекордного уровня в 484 млрд. долл. США. Всплеск роста почти полностью обеспечен за счет азиатских инвесторов, вложивших 440 млрд. долл. США в другие страны. Азия стала крупнейшим в мире региональным источником прямых иностранных инвестиций, обгоняя по этому показателю Северную Америку и Европу. Суммарно на материковый Китай и Гонконг пришлось 266 млрд. долл. США исходящих инвестиций в 2014 году [3]. Следует предположить, что важность Китая как источника внешних инвестиций в мире, скорее всего, будет продолжать расти в ближайшие годы.

По нашему мнению, в современных условиях Россия способна привлечь ПИИ, но для этого необходимо реализовать проактивную инвестиционную политику, которая будет направлена на привлечение стратегических и финансовых инвесторов, повышение доверия и интереса к российским компаниям. В нынешней ситуации необходимо не просто работать с инвесторами, которые самостоятельно пришли в отечественную экономику, а проводить активный, даже агрессивный поиск новых инвесторов, прежде всего, в связи со сложившейся макроэкономической ситуацией и действующими санкциями, среди восточных партнеров – Китая, Гонконга, Южной Кореи и др.