Международные финансовые институты глобального и регионального уровня создаются для содействия экономическому развитию стран-основателей. Основной задачей финансовых учреждений, созданных в результате многосторонних соглашений между государствами, является сбор средств и оказание помощи на основе кредита для реализации важных экономических проектов. Основными причинами развития международных финансовых отношений являются расширение внешнеторговых, культурно-технических и других связей между странами. К глобальным финансовым институтам относятся Всемирный банк, Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития и другие. Помимо них, активно действуют такие финансовые институты, как Международная финансовая корпорация и Международная ассоциация развития. Необходимость создания международных кредитно-финансовых институтов возникла в 20-х годах 20 века. Они обусловлены следующими причинами:
- научно-техническая революция развивалась быстрыми темпами в 1850-1900 гг. Международная торговля вышла на новый уровень, помимо классических ценных бумаг были созданы новые финансовые инструменты. В мировую международную торговлю вовлекается все больше и больше стран;
- в послевоенные годы возникает необходимость оказания адресной финансовой помощи странам-победителям и побежденным. Именно тогда стали формироваться ассоциации, направляющие вклады на конкретные намеченные цели. Кредиты международных финансовых организаций предназначались для целей поддержки социальных программ и финансирования секторов. Многие международные финансовые институты были созданы в послевоенный период для координации усилий по восстановлению экономики многих стран. В целом этого было достаточно, чтобы обеспечить экономический рост мира в то время.
В 1980-х годах бурно развивающийся денежный рынок требовал строгого контроля. С отходом от золотоденежной модели возникает необходимость контроля за движением денег, ведь постоянная эмиссия ценных бумаг и бумажных денег может привести к полному краху экономики отдельных стран. По мере того как многие страны присоединяются к глобальной экономике (в коммерческом, экономическом, политическом плане), проблемы одной страны неизбежно затрагивают другие страны (наглядный пример — ипотечный кризис в США 2008 г.). Поэтому международные финансовые институты играют важную роль в обеспечении устойчивого развития глобализирующейся мировой экономики.
В настоящее время помимо трастовых фондов, осуществляющих финансирование индивидуальных предпринимателей, действуют 25 крупных финансовых учреждений. Современная финансовая система двухуровневая: первый уровень составляют международные коммерческие банки, а второй уровень — межгосударственные финансовые институты. Коммерческие банки занимают центральное место на мировом финансовом рынке. Они не только осуществляют международные платежи, но и имеют возможность охватывать практически все аспекты международных экономических отношений. На международном инвестиционном рынке работают только лучшие финансовые брокеры и надежные кредиторы с качественной и полной информацией. Международные банки обслуживают не столько товарный обмен, сколько инвестиционный обмен.
Крупные банки образуют мировые финансовые центры, через которые осуществляется движение международных финансовых потоков. На сегодняшний день можно выделить три основных региона сосредоточения международных банков (США, Западная Европа и Юго-Восточная Азия). Возникновение международных валютно-финансовых организаций обусловлено усилением интеграционных условий в мире, появлением мощных промышленных и банковских объединений, осуществляющих масштабные международные операции. Основной целью таких организаций является решение задач регулирования международных финансов, а также объединение усилий мирового сообщества по регулированию кредитно-финансовой системы. По степени делегирования полномочий (степени свободы подготовки и принятия решений) можно выделить три основные группы международных финансовых организаций:
- к первой группе относятся финансовые учреждения, которые обслуживают государства-учредители организации. Эти институты не обладают автономией в принятии решений и используются как инструменты межгосударственного денежного учета (Межгосударственный банк ГДА, Восточноафриканский банк развития);
- ко второй группе относятся финансовые организации, реализующие межправительственные соглашения. Эти институты обладают автономией в реализации целей и задач своего устава, но в действительности они зависят от национальных правительств (Азиатский банк развития, Африканский банк развития, Исламский банк развития);
- в третью группу входят важнейшие в современном мире международные финансовые институты, которые самостоятельно определяют свои приоритеты и пути достижения своих целей (Группа Всемирного банка, Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития, Европейский банк реконструкции и развития). Именно эти организации формируют мировые стандарты финансово-кредитной политики и оказывают существенное внешнее влияние на экономическое развитие всех стран мира.
К основным критериям классификации международных финансовых организаций относятся условия членства, уровень полномочий и состав участников, характер представительства. Все международные организации делятся на общие и специальные организации по уровню компетенции (сфере деятельности). По этому критерию международные финансовые институты обладают особой юрисдикцией. Однако некоторые характеристики международных финансовых организаций являются общими как для общих, так и для других (нефинансовых) организаций. Международный валютный фонд обладает самыми широкими полномочиями среди всех международных финансовых институтов. Международные финансовые организации с открытым и закрытым членством могут быть перечислены в соответствии с условиями членства.
Библиографический список
- О. Гельдымухамедова и другие. Международные организации и объединения – Ашхабад.: ТДНГ, 2019.
- Журнал “Финансы и экономика”. № 4, 2021.